编者按：2022年底已至，近期许多外经贸企业正积极开拓海外市场。本期资讯将由中国信保收到的两起企业为接急单、稳经营而遭遇诈骗的案例开始，介绍外经贸行业中骗子常用的诈骗手段，避免在年关之际陷入圈套，顺利过完2022！

 

一、案例解析

（一）疑点重重，险遭背刺！

2022年10月，某服装A企业向中国信保提交了某美国买方限额申请，并表示买方将通过银行开证付款。中国信保立即关注到买方提出的开证行主体规模小资质有限，且为已清算银行。在限额申请交流过程中，中国信保客户经理进一步向企业了解贸易背景情况，随即发现了以下问题：

1.买方始终未提供有效信用证，沟通过程中的信用证草稿件样式与一般信用证存在差异。

2.经中国信保提醒，A企业向买方提出开证行存续状态有异常的质疑后，买方又表示最终会使用其他开证银行，但却始终无法给出确切的开证行SWIFT代码。

3.在A企业催促信用证时，买方提出变更支付方式，并主动提出可以先支付部分预付款，希望尽快与企业开启合作。

4.买方主动向A企业建议可咨询中国信保投保并为其申请限额。

经中国信保的风险提示及分析，综合考虑当前全球经济形势，A企业最终未接受买方订单，并与中国信保就订单风险进行复盘。

经过深入沟通，结合中国信保信息系统发现，该买方联系人疑为中间商身份，该联系人同时接洽众多美国企业，并用美国企业的身份向中国供应商采购，但其自身并非隶属于这些美国企业。

防诈提醒：当交易进展顺利时，中国供应商或能从其处间接收到美国买方支付的款项。但一旦交易出现瑕疵，美国企业并不承认该联系人身份，亦否认自身与中国供应商发生交易，而中国供应商也因无法提供与买方直接沟通的邮件记录及贸易单据而面临无法有效举证债权的尴尬局面，部分企业已因此遭受了损失。

（二）买方赊销+主动投保？要小心了

2022年11月，B企业收到来自香港的新订单询盘。由于双方是第一次合作，企业希望采用信用证或预付款等比较安全的结算方式。但买方坚持采用赊账方式，并主动建议B企业向中国信保投保。

在接到B企业的限额申请后，中国信保委托国外渠道对买方进行了资信调查，并从调查结果中发现了诸多疑点。

1.资信报告显示买方主营业务为建材，但此次合同项下，其向B企业采购的商品为汽车零部件。 

2.买方在短期内向中国信保服务的多家企业询盘，采购产品从汽车零部件、电子产品到服装，产品行业差异极大。 

3.在与其他供应商交易过程中，买方出现询盘公司、下单主体、后续联系公司及预付款打款主体均不相同的情况。

基于上述疑点，中国信保提醒出口企业谨慎承接该订单。时隔不久，该买方即在其他出口企业项下出现拖欠情况。

防诈提示：在交易前，企业应对交易对象进行充分的资信调查，对于首次交易的买方，尽可能采取如D/P或信用证等更谨慎的支付方式，如果要采用赊销方式，可以适当减少首单交易金额或提高预付款比例。

二、防诈工作建议

在这里提醒大家，对于那些沟通起来没问题，但一到付款时却要求按照赊账的方式来支付货款的客户，一定要谨慎。

当您提出质疑时，客户一句“不放心的话可以去中国信保查我”，您查了发现客户公司信息没问题，为了接单便按照客户要求赊账发货。发货后款项却收不回来，客户也失踪了，这时候您去中国信保报损，却发现这位“客户”并不是通过中国信保调查而批复额度的那位，他只是假借了别家公司之名，伪造文件、签章及职员身份，骗取出口商允许赊账发货。需要注意的是，出口信用保险保障的是买方的商业信用风险，对于买方商业诈骗风险所造成的损失，最终只能由出口商自行承担。

因此，请供应商警惕那些让您“不放心就去投保中信保”的买家，一旦买家这么说，请立刻去看他的邮箱，是否为合同签订方的企业邮箱，他的收货地址是不是合同签订方的地址。尤其注意那些在保险投保事宜操作完毕后，要求出口企业将货物发给另一家公司的客户，即使收货公司的名字与合同签订方非常像，甚至是合同签订方的全称+XX branch，这也并不能证明此客户是彼客户。擦亮双眼识买家，小心驶得万里船！